Zásady AML
Tato politika proti praní peněz (AML – Anti-Money Laundering) stanovuje postupy a opatření, která Wettson Kasino zavádí za účelem prevence, odhalování a hlášení podezřelých finančních aktivit. Politika je vypracována v souladu s mezinárodními standardy Finanční akční skupiny (FATF), příslušnými právními předpisy Evropské unie a požadavky naší licenční autority Anjouan Gaming. Cílem je zajistit, aby naše platforma nebyla využívána pro praní peněz, financování terorismu nebo jiné nelegální činnosti.
Právní rámec a regulační základ
Wettson Kasino se řídí Doporučeními FATF a příslušnými právními předpisy Evropské unie, včetně Směrnice EU o boji proti praní peněz (5. a 6. směrnice). Naše operace podléhají dohledu licenční autority Anjouan Gaming, která vynucuje přísné normy pro identifikaci zákazníků, monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit. Všechny zaměstnanci a partneři Wettson Kasino jsou povinni dodržovat tuto politiku a příslušné právní předpisy.
Ověřování identity zákazníka (CDD)
Při registraci na Wettson Kasino musíte poskytnout přesné a úplné osobní údaje. Základní ověřování identity (CDD) zahrnuje ověření vašeho jména, data narození, adresy a způsobu kontaktu. Požadujeme následující dokumenty:
- Občanský průkaz nebo pas – kopie obou stran
- Doklad o adrese – výpis z banky, účet za elektřinu nebo jiný oficiální dokument ne starší než 3 měsíce
- Potvrzení platební metody – výpis z karty nebo e-walletu, ze kterého provádíte vklady
Ověření musí být dokončeno před tím, než budete moci vybrat své výhry. Pokud neposkytnete požadované dokumenty nebo pokud budou neúplné, váš účet může být pozastaven.
Posílené ověřování (EDD)
V případě zvýšeného rizika aplikujeme posílené ověřování (EDD). To se týká hráčů, kteří:
- Jsou politicky exponovanými osobami (PEP) nebo jejich rodinami
- Pocházejí ze zemí se zvýšeným rizikem praní peněz nebo financování terorismu
- Provádějí transakce v neobvyklých objemech nebo vzorcích
- Jsou spojeni s vysokorizikovými jurisdikcemi nebo subjekty
- Vykazují podezřelé chování nebo vzory sázení
V těchto případech vás můžeme požádat o dodatečné dokumenty, jako je potvrzení zdroje prostředků, daňové přiznání nebo další informace o vašich finančních aktivitách.
Monitorování transakcí
Wettson Kasino nepřetržitě monitoruje všechny transakce, aby odhalila podezřelé vzory. Sledujeme zejména:
- Transakce překračující stanovenou prahovou hodnotu bez zřejmého důvodu
- Rychlé vklady a výběry bez skutečné herní aktivity (strukturování)
- Transakce z více zdrojů na jeden účet
- Neobvyklé sázení – velmi vysoké sázky následované nízkými sázkami
- Časté změny platebních metod
- Transakce z rizikových zemí nebo přes rizikové poskytovatele
Pokud systém detekuje podezřelou aktivitu, váš účet bude okamžitě pozastaven a bude zahájena interní vyšetřování.
Hlášení podezřelých aktivit
Wettson Kasino je povinno hlásit podezřelé transakce příslušné finanční zpravodajské jednotce (FIU) své jurisdikce v souladu s právními požadavky. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu, obvykle do 30 dnů od detekce podezřelé aktivity. Nejste informováni o hlášení, aby se zabránilo varovnému efektu. Všechna hlášení jsou důvěrná a chráněna právem.
Uchovávání záznamů
Wettson Kasino uchovává všechny záznamy o zákaznících, transakcích a ověřovacích dokumentech po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem. Tyto záznamy zahrnují:
- Kopie všech ověřovacích dokumentů
- Historii všech vkladů a výběrů
- Záznamy o herní aktivitě
- Komunikaci se zákazníkem
- Výsledky monitorování transakcí
- Zprávy o podezřelých aktivitách
Záznamy jsou uloženy bezpečně a jsou přístupné regulačním orgánům na požádání.
Jmenování a role vedoucího oddělení pro hlášení praní peněz (MLRO)
Wettson Kasino jmenoval vedoucího oddělení pro hlášení praní peněz (MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním této AML politiky. MLRO:
- Řídí veškeré procesy ověřování a monitorování
- Prošetřuje podezřelé transakce
- Podává hlášení příslušným orgánům
- Zajišťuje školení zaměstnanců
- Vede záznamy o všech AML aktivitách
- Komunikuje s regulačními orgány
MLRO má přístup k informacím potřebným k výkonu svých funkcí a je chráněn před odvetou za hlášení podezřelých aktivit.
Screening sankcí a PEP
Wettson Kasino provádí screening všech zákazníků proti seznamům sankcí a seznamům politicky exponovaných osob (PEP). Kontrolujeme:
- Seznamy OSN, EU a dalších mezinárodních sankcí
- Seznamy PEP vydané vládami a regulačními orgány
- Seznamy osob a subjektů spojených s financováním terorismu
- Seznamy osob s právními problémy nebo trestními záznamy
Pokud budete identifikováni jako osoba na některém z těchto seznamů, váš účet bude okamžitě uzavřen a příslušné orgány budou informovány.
Školení zaměstnanců
Všichni zaměstnanci Wettson Kasino absolvují pravidelné školení v oblasti AML a KYC (Know Your Customer). Školení zahrnuje:
- Identifikaci podezřelých vzorů a aktivit
- Postupy ověřování a monitorování
- Povinnosti hlášení
- Právní a regulační požadavky
- Ochranu osobních údajů a důvěrnost
Školení se provádí nejméně jednou ročně a je povinné pro všechny nové zaměstnance.
Odpovědnost hráče
Jako hráč jste povinni poskytnout přesné a úplné informace při registraci a ověřování. Musíte:
- Poskytnout pravdivé osobní údaje a dokumenty
- Informovat nás o změnách vašich údajů
- Vysvětlit zdroj vašich finančních prostředků, pokud budete požádáni
- Nepoužívat účet pro nelegální činnosti
- Nepoužívat účet jménem třetích osob
- Nepoužívat účet pro praní peněz nebo financování terorismu
Porušení těchto povinností může vést k uzavření vašeho účtu, konfiskaci prostředků a hlášení příslušným orgánům.
Kontakt a další informace
Máte-li otázky týkající se této AML politiky, kontaktujte nás prostřednictvím live chatu nebo e-mailu. Naše podpora je dostupná 24/7. Další informace o našich bezpečnostních opatřeních a politikách naleznete na Wettson Kasino přihlášení, kde jsou k dispozici všechny relevantní dokumenty a podmínky.